ความเสี่ยงเรื่องความไม่สอดคล้องของกฎระเบียบ KYC/AML ข้ามเขตแดน
asked by u/wuttichaithongchai · 3d · 2 answers
ผมกำลังคิดเรื่องความท้าทายในการทำ KYC/AML ในยุคที่ธุรกิจหลายอย่างมัน cross-border ไปหมด โดยเฉพาะพวกแพลตฟอร์มที่ให้บริการทั่วโลกจริงๆ ไม่ใช่แค่ในประเทศใดประเทศหนึ่ง ปัญหาคือเกณฑ์ในการระบุตัวตนและเฝ้าระวังธุรกรรมมันต่างกันเยอะมากในแต่ละเขตอำนาจ บางประเทศเข้มงวดเรื่อง source of funds กว่าอีกประเทศ บางที่ก็เน้นเรื่อง beneficial owner กันคนละแบบ
ประเด็นคือเราจะทำยังไงให้ระบบ Compliance ของเรามันยืดหยุ่นพอที่จะรับมือกับความต่างตรงนี้ได้ โดยที่ยังรักษา efficiency ในการทำงานและไม่สร้างภาระให้ลูกค้ามากเกินไป ตอนนี้หลายองค์กรก็พยายามหา solution ที่เป็น global standard หรือใช้ AI ช่วย แต่ก็ยังมีความกังวลเรื่องการตีความและการปรับใช้ในบริบทที่ต่างกันไป มีใครเห็นแนวทางหรือเครื่องมืออะไรที่น่าสนใจบ้างไหมครับ หรือกำลังเจอความปวดหัวในจุดนี้อยู่เหมือนกัน?