ความท้าทายของ KYC/KYB ในตลาดเกิดใหม่สำหรับแพลตฟอร์ม FX/Crypto
asked by u/wuttichaithongchai · 8d · 1 answers
อยากจะสอบถามสมาชิกในห้องหน่อยครับว่า แพลตฟอร์มที่ให้บริการ FX หรือ Crypto ในตลาดเกิดใหม่ (emerging markets) อย่างเราเนี่ย มีใครเจอความท้าทายเรื่อง KYC/KYB ในการยืนยันตัวตนลูกค้าหรือธุรกิจที่มาจากภูมิภาคที่มีโครงสร้างพื้นฐานด้านข้อมูลไม่ค่อยดีบ้างไหมครับ?
คือปกติเราก็ใช้บริการโซลูชั่นของ third-party ในการทำ AML screening และ identity verification กันอยู่แล้ว แต่บางทีข้อมูลในประเทศเหล่านี้มันไม่เพียงพอ หรือมีการปลอมแปลงเอกสารที่แนบมาค่อนข้างเยอะ ทำให้ทีม compliance ต้องทำงานหนักมากในการตรวจสอบด้วยมือ (manual review) ซึ่งมันก็ช้าและแพงขึ้นเรื่อยๆ พอจะมีใครมีประสบการณ์หรือโซลูชั่นดีๆ ที่จัดการกับปัญหาลักษณะนี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพและประหยัดต้นทุนกว่าเดิมบ้างไหมครับ?