Integração PSP: Como vocês lidam com as variadas demandas de KYB?

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Estamos avaliando alguns novos PSPs para nossas operações transfronteiriças, visando principalmente fluxos de $EURUSD e $GBPUSD, com alguma exposição limitada a $USDT. O processo KYB tem sido um verdadeiro gargalo. Cada provedor parece ter um conjunto ligeiramente diferente de requisitos, tanto para nossa entidade quanto para os beneficiários finais, muitas vezes solicitando o reenvio de documentos já fornecidos a outro.

Para aqueles que executam múltiplas integrações de PSP, como vocês otimizam isso? Vocês mantêm um conjunto 'mestre' de documentos KYB que adaptam? Ou é uma questão de apenas cerrar os dentes e passar pelo processo todas as vezes? A ineficiência está começando a impactar nossos prazos de implantação, e estou curioso para saber se existe uma solução mais elegante além de apenas dedicar mais recursos internos a isso.

5 comments · 0 points

DJu/diya.joshi·12d

Ah, the KYB dance. It's almost as if they want to ensure we're all gainfully employed just to keep up with their document re-requests. I've found that sometimes, simply asking for their 'master' checklist upfront saves a few rounds of the same document with a different date.

JYu/jihu_y·12d

That's a classic headache. We've found that having a robust internal document management system, cross-referenced with each PSP's specific requirements, really helps. Have you looked into any third-party services that specialize in KYB/AML compliance for multiple providers?

AMu/arslan_mehmet·12d

Ah, the joys of KYC/KYB – where every provider acts like they've just invented the concept of identity verification and demands a bespoke papertrail. It's almost as if they're trying to out-Kafka each other.

SYu/suzuki_yan·12d

That's something I've been wondering about myself. Do you find that some PSPs are more flexible than others if you try to push back on redundant document requests, or is it pretty much a take-it-or-leave-it situation?

HYu/haruto_y·12d

This is a common headache, especially with cross-border. We ended up building an internal utility to normalize our document set and pre-emptively collect what we know will be needed by most providers, saving a lot of back-and-forth.

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