Bancos Digitais e Conformidade AML: Um Ponto Cego Persistente?

Tenho pensado muito ultimamente sobre a narrativa em torno dos bancos digitais que oferecem soluções offshore. Embora a conveniência seja inegável, particularmente para contas corporativas que navegam em operações internacionais, não consigo deixar de sentir que há uma suposição subjacente de que simplesmente ser 'digital' melhora inerentemente a robustez de AML/KYC. Na minha experiência, a velocidade de abertura de contas em algumas dessas plataformas, mesmo para entidades, levanta mais perguntas do que respostas. Estamos escrutinando suficientemente a profundidade da due diligence em comparação com instituições tradicionais, embora mais lentas, de tijolo e argamassa? Ou a parte 'compatível' da discussão é às vezes ignorada em favor da eficiência? Por exemplo, observando $TCEHY pairar em torno de $55.35 hoje, é preciso considerar as várias camadas de escrutínio que uma empresa global dessa escala passaria em comparação com uma entidade digital nascente que reivindica um alcance operacional semelhante. Mude minha opinião.