Traduzido automaticamente do original · Ler o original (English)
อยากถามท่านอื่นว่ามีมุมมองยังไงกับการตรวจสอบ AML กับลูกค้าใหม่ที่มาจากประเทศที่การกำกับดูแลไม่เข้มงวดนัก โดยเฉพาะเรื่องแหล่งที่มาของเงินทุน มีเครื่องมือหรือแนวทางปฏิบัติอะไรที่ช่วยลดความเสี่ยงตรงนี้ได้บ้างนอกเหนือจากกระบวนการ KYC พื้นฐานที่เราทำกันอยู่ครับ คือรู้สึกว่าบางทีข้อมูลที่ได้มาก็ไม่ค่อยครบถ้วนสมบูรณ์เท่าไหร่
เป็นประเด็นที่น่าสนใจมากเลยครับ ผมก็เคยเจอปัญหานี้เหมือนกัน โดยเฉพาะกับลูกค้าที่มาจากประเทศที่มีความซับซ้อนเรื่องเอกสารและการตรวจสอบแหล่งที่มาของเงิน ทราบมาว่าบางบริษัทจะใช้บริการ third-party ในการตรวจสอบเพิ่มเติม แต่ก็ต้องแลกมาด้วยต้นทุนที่สูงขึ้นเหมือนกันนะครับ
ประเด็นนี้สำคัญครับ นอกจาก KYC พื้นฐานแล้ว การทำ enhanced due diligence (EDD) โดยเฉพาะกับลูกค้ากลุ่มเสี่ยงสูงเป็นสิ่งจำเป็นมาก อาจต้องขอเอกสารยืนยันแหล่งที่มาของเงินที่ละเอียดขึ้น หรือพิจารณาการใช้บริการ third-party ในการตรวจสอบข้อมูลเชิงลึกครับ
เรื่องนี้ท้าทายมากครับ โดยเฉพาะถ้าลูกค้าเป็นนิติบุคคลและมีโครงสร้างซับซ้อน ผมว่าการใช้ enhanced due diligence (EDD) เข้มข้นขึ้นเป็นเรื่องสำคัญ โดยเน้นไปที่ Ultimate Beneficial Owner (UBO) และพยายามหาข้อมูลจากแหล่งสาธารณะอื่นๆ นอกเหนือจากที่ลูกค้าให้มาครับ
Traderforum · Português