Atrito no Onboarding vs. Imperativos AML em Mercados de Nicho

É um desafio persistente, mas tenho pensado especificamente em como equilibramos os requisitos robustos de AML/KYC com a experiência do usuário para o onboarding em mercados financeiros muito específicos. Não estou falando do seu forex ou ações de varejo padrão, mas sim de áreas como dívida de mercados emergentes, derivativos de commodities específicos ou até mesmo certos setores de ativos digitais onde o pool de participantes é menor e muitas vezes altamente especializado. Por um lado, a necessidade de due diligence minuciosa é indiscutivelmente maior, dada a natureza potencialmente menos regulamentada ou mais opaca de alguns desses instrumentos ou regiões. Bandeiras vermelhas para UBOs, origem dos fundos e PEPs precisam de verificação rigorosa. Por outro lado, a complexidade dessas operações significa que exigir que cada participante passe pelos mesmos obstáculos que um investidor de varejo padrão pode criar um atrito significativo, atrasar negócios e, às vezes, dissuadir players legítimos e sofisticados que estão acostumados a processos mais simplificados em outros lugares. As empresas estão encontrando soluções adaptáveis que mantêm a conformidade sem super-engenheirar o onboarding para participantes profissionais de mercados de nicho? Ou é em grande parte uma abordagem de 'tamanho único' ditada pelos reguladores, mesmo que nem sempre seja prática?