Velocidade de onboarding vs. profundidade de conformidade: onde está o ponto ideal para as fintechs?

É sempre um cabo de guerra, não é? Estamos constantemente a tentar reduzir segundos do nosso fluxo de onboarding para manter as taxas de conversão altas, mas depois, inevitavelmente, alguma nova ruga de um regulador faz-nos questionar se estamos a fazer o suficiente no lado do KYB. Especialmente ao lidar com entidades mais pequenas e recentes, a documentação pode ser… criativa.escassa. Como é que os outros estão a equilibrar essa gratificação imediata para o cliente com a necessidade de realmente aprofundar a propriedade beneficiária e a origem dos fundos sem parar todo o processo?

Parece que a cada poucos meses há um novo ponto de dados ou passo de verificação 'obrigatório' que adiciona atrito. E para aqueles que operam em várias jurisdições, é um jogo constante de whack-a-mole acompanhar as nuances regionais. Curioso para saber como os outros estão a gerir isto sem se afogarem em trilhas de auditoria ou, pior, a afastar negócios legítimos porque o obstáculo é demasiado alto.