Navegando pelas bandeiras AML para entidades offshore – alguma experiência compartilhada?

Tenho ponderado sobre o aumento do escrutínio em torno de transações envolvendo entidades baseadas em certas jurisdições offshore, mesmo para o que parecem ser propósitos comerciais legítimos. Parece que a rede regulatória está se ampliando, e o que antes era uma bandeira menor agora é um potencial impedimento. Certamente atualizamos nossas matrizes internas, mas estou curioso para saber se alguém aqui encontrou desafios específicos ou tem melhores práticas para limpar bandeiras vermelhas de AML ao lidar com clientes ou contrapartes domiciliadas nessas zonas. É uma linha tênue entre a devida diligência e o excesso de conformidade que paralisa os negócios.