KYC de grandes instituições tailandesas ainda não alcançou o nível internacional

Tenho observado a tendência de aprimoramento de KYC/KYB entre corretores e instituições financeiras na Tailândia há algum tempo. No entanto, quando comparado com a Europa ou os EUA, como meus colegas descreveram, sinto que ainda estamos muito atrás, especialmente em transações transfronteiriças ou nas cada vez mais complexas bandeiras vermelhas de AML. Gostaria de saber, na sua opinião e experiência direta, qual é a nossa maior lacuna atual que precisa ser corrigida urgentemente, ou se há algum framework estrangeiro que seria particularmente útil para adaptar. Porque se mantivermos apenas este padrão, o risco de reputação ou mesmo de ser multado por agências estrangeiras continuará a aumentar.