Navegando o AML para pagamentos transfronteiriços

Com o crescente volume de pagamentos transfronteiriços, especialmente em mercados emergentes, quais são os principais desafios que as instituições financeiras enfrentam na identificação da verdadeira titularidade beneficiária? Existem bandeiras vermelhas específicas que se tornaram mais prevalentes recentemente, além do usual layering/structuring? Os custos de conformidade estão definitivamente a aumentar, curioso sobre experiências práticas.