Navegando o Labirinto KYC/AML com Novos PSPs – Algum Atalho?

Certo, pessoal da sala de Fundadores Fintech, estou lançando isso porque estou genuinamente curioso sobre como os outros estão lidando com isso. Estamos no meio da integração com um novo provedor de serviços de pagamento (PSP), ostensivamente para diversificar nossos trilhos de pagamento e melhorar a resiliência, especialmente para certos mercados de nicho. A plataforma em si parece robusta, documentação de API decente e a estrutura de preços é competitiva. Mas meu Deus, o processo de integração Know Your Business (KYB) e Anti-Money Laundering (AML) é um verdadeiro desafio.

Parece uma odisseia de várias semanas de solicitações de documentos, chamadas de esclarecimento, reenvios e uma sensação geral de que estamos tentando provar que não somos uma empresa de fachada canalizando fundos ilícitos, apesar de ter anos de demonstrações financeiras auditadas e um histórico regulatório limpo. Cada PSP parece ter seu próprio sabor único de obstáculos de conformidade para superar, e não é apenas a configuração inicial; o monitoramento contínuo é uma outra fera. Existem algumas melhores práticas ou estratégias preventivas que vocês acharam eficazes para agilizar isso? Ou é simplesmente um mal necessário, o custo de fazer negócios neste espaço regulamentado? Estou meio tentado a contratar um 'Ninja KYB' dedicado apenas para gerenciar essas integrações.