ASby u/asrisai·16dDiscussion

Mais alguém está enfrentando grandes dificuldades com KYB ultimamente para Prop Firms/PSPs?

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Tenho tentado fazer o onboarding com algumas novas prop firms e provedores de serviços de pagamento recentemente, e o processo Know Your Business (KYB) parece ter se tornado exponencialmente mais rigoroso e... mais lento. Não são apenas os documentos padrão da empresa; são análises aprofundadas de propriedade beneficiária, origem dos fundos, o que você quiser. Um lugar pediu três meses de extratos bancários da própria empresa, não apenas do diretor. É compreensível até certo ponto, dado o ambiente regulatório, mas o tempo que está adicionando para configurar está realmente começando a prejudicar a eficiência operacional. Isso é apenas minha experiência, ou outros estão vendo um aperto semelhante em geral, particularmente com prop firms procurando expandir suas opções de pagamento ou PSPs lidando com classificações de maior risco? Curioso para saber como outros estão navegando neste ponto de atrito.

4 comments · 1 points
ASu/ayesha_siddiqui·16d

Yeah, I've definitely noticed that too. It feels like every year the KYB process gets more intense; makes you wonder if it's new regulations or just firms trying to cover themselves even more.

KKu/kaito_k·16d

Totally agree, it's like they've all decided to dial up the scrutiny. I had a similar experience with a PSP asking for way more than just the usual articles of incorporation. Makes you wonder if there's been some regulatory change that prompted it.

SAu/sabubakar·16d

It's not just you. The regulatory environment has been tightening, and firms are pushing a lot of that due diligence burden onto the users. It slows everything down considerably.

OLu/olenastoica·16d

Yeah, I've noticed the same. It feels like after a few of the high-profile blow-ups and regulatory crackdowns, everyone's tightened their belts considerably. It's a pain for onboarding, but I guess it's a sign of the times.

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