Mais alguém achando o KYC/B um alvo em movimento ultimamente?

Antigamente, você passava pelas verificações iniciais com um novo corretor ou PSP, e estava praticamente tranquilo por um tempo. Agora, parece que a cada poucos meses há um novo pedido de 'due diligence aprimorada' ou uma verificação de identidade 'atualizada'. Não é apenas o inconveniente, embora isso seja certamente parte; é a pura inconsistência. Um provedor quer contas de serviços públicos dos últimos três meses, outro insiste em um extrato bancário, e um terceiro decide que uma selfie com seu passaporte é o novo padrão ouro. Muitas vezes parece que você está pulando por aros projetados por alguém que nunca tentou negociar para viver.

Depois, há o aspecto 'por que agora?'. É uma pressão regulatória genuína aumentando em todos os setores, ou algumas dessas empresas estão apenas se esforçando para se proteger? Os atrasos em ter contas totalmente ativas ou mesmo ter limites de pagamento ajustados por causa desses pedidos esporádicos podem ser realmente impactantes. Não estamos falando de trocados aqui, e ter fundos presos enquanto alguém na conformidade mexe em papéis por uma semana dificilmente é ideal para a eficiência do capital. Apenas curioso se outros estão experimentando essa frequência aumentada e qual pode ser a causa subjacente do seu ponto de vista.