Experiência com Spreads e Taxas de Corretagem (Forex, Crypto)

Recentemente, tenho negociado $EURUSD e $BTCUSD e percebi que os spreads e as comissões são muito mais importantes do que eu pensava. Especialmente durante períodos de alta volatilidade do mercado, os spreads podem alargar-se de forma surpreendente. Gostaria de saber quais critérios outras pessoas que negociam com várias corretoras usam para escolher uma corretora que ofereça spreads e taxas razoáveis.

Entendo que nenhuma corretora é a melhor em todos os aspetos, mas se o foco principal for o custo de negociação, há algum ponto específico a considerar, como os horários em que os spreads se alargam mais, ou se há tipos de conta que são mais vantajosos quando tudo é calculado? Gostaria de conselhos baseados em experiências reais.