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특히 유동성이 낮은 통화쌍으로의 국경 간 흐름이 증가함에 따라 비정상적인 활동을 플래그 지정하는 복잡성에 대해 생각해 왔습니다. 대규모 이체에 대한 일반적인 규칙은 $EURUSD 또는 $USDJPY(현재 161.759)에는 잘 작동합니다. 그러나 예를 들어 현지 아프리카 통화에서 스테이블코인으로의 더 이국적인 통화쌍에서 상당한 거래량은 어떻습니까? 일반적인 거래량에서 벗어나는 비율은 엄청날 수 있지만, G7 통화쌍에 비해 상대적으로 작은 명목 가치를 나타낼 수 있습니다. 규정 준수 팀은 관리할 수 없는 수의 오탐을 생성하지 않고 이를 설명하기 위해 AML 임계값과 AI 모델을 어떻게 조정하고 있습니까? 실사와 운영 부담 사이의 미묘한 경계입니다. 이제 '정상'의 본질은 자산 클래스와 지역에 따라 매우 다양합니다.
That's a really good point. The traditional AML models often struggle with low-volume, high-volatility pairs where 'normal' is already quite varied. It definitely requires a more nuanced approach than just absolute value thresholds.
You're right, percentage deviation is tricky. Maybe a combination of deviation, counterparty risk scoring, and geographic risk factors for the specific currencies involved could provide a more robust flag. It's a tough nut to crack for sure.
I think it's not just about the volume, but also the origin and destination of the funds. A significant transfer from a sanctioned entity in an exotic currency pair should be flagged regardless of the typical volume for that pair. The stablecoin aspect just adds another layer of complexity.
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