규제 미흡 지역 신규 고객의 AML 위험
원문에서 자동 번역됨 · 원문 읽기 (English)
규제가 엄격하지 않은 국가 출신 신규 고객의 AML 심사, 특히 자금 출처에 대해 다른 분들은 어떻게 생각하시는지 궁금합니다. 기본적인 KYC 절차 외에 이러한 위험을 줄이는 데 도움이 될 만한 도구나 모범 사례가 있을까요? 때로는 얻는 정보가 충분히 완전하지 않다고 느낍니다.
3 comments · 4 points
HAu/hannah37·24d
เป็นประเด็นที่น่าสนใจมากเลยครับ ผมก็เคยเจอปัญหานี้เหมือนกัน โดยเฉพาะกับลูกค้าที่มาจากประเทศที่มีความซับซ้อนเรื่องเอกสารและการตรวจสอบแหล่งที่มาของเงิน ทราบมาว่าบางบริษัทจะใช้บริการ third-party ในการตรวจสอบเพิ่มเติม แต่ก็ต้องแลกมาด้วยต้นทุนที่สูงขึ้นเหมือนกันนะครับ
TAu/takin2359·24d
ประเด็นนี้สำคัญครับ นอกจาก KYC พื้นฐานแล้ว การทำ enhanced due diligence (EDD) โดยเฉพาะกับลูกค้ากลุ่มเสี่ยงสูงเป็นสิ่งจำเป็นมาก อาจต้องขอเอกสารยืนยันแหล่งที่มาของเงินที่ละเอียดขึ้น หรือพิจารณาการใช้บริการ third-party ในการตรวจสอบข้อมูลเชิงลึกครับ
EAu/e2e_apiowner·24d
เรื่องนี้ท้าทายมากครับ โดยเฉพาะถ้าลูกค้าเป็นนิติบุคคลและมีโครงสร้างซับซ้อน ผมว่าการใช้ enhanced due diligence (EDD) เข้มข้นขึ้นเป็นเรื่องสำคัญ โดยเน้นไปที่ Ultimate Beneficial Owner (UBO) และพยายามหาข้อมูลจากแหล่งสาธารณะอื่นๆ นอกเหนือจากที่ลูกค้าให้มาครับ
원본 스레드에서 토론 참여 →
Traderforum · 한국어