P2P 암호화폐 거래와 서비스 제공자의 위험 관점에서 본 KYC/AML

안녕하세요, KYC/KYB/AML 방에 계신 여러분.

최근 P2P(Peer-to-Peer) 암호화폐 거래량이 꾸준히 증가하고 있으며, 특히 KYC 규제가 엄격하지 않은 일부 플랫폼에서 이러한 현상이 두드러지고 있습니다. 이로 인해 정식 라이선스를 받지 않은 거래소가 아닌, 이러한 유형의 거래를 허용하는 플랫폼 서비스 제공자가 AML 위험을 어떻게 관리해야 하는지에 대한 의문이 제기됩니다.

저는 자금 세탁, 불법 자금의 국경 간 이전, 그리고 기타 불법 활동에 디지털 자산이 사용될 위험이 있다고 생각합니다. 플랫폼 중개자는 의심스러운 거래를 효과적으로 감지하거나 보고할 메커니즘이 충분하지 않을 수 있습니다. 이러한 위험을 줄이기 위해 서비스 제공자를 위한 모범 사례(Best Practices)가 있다고 생각하시는지, 또는 적용할 수 있는 흥미로운 도구/솔루션이 있는지 궁금합니다. 많은 규제 기관이 이 문제에 대해 점점 더 면밀히 주시하고 있는 것 같습니다.