확장성을 위한 KYC 자동화 vs. 규제 조사

자동화된 KYC/KYB 솔루션의 현재 상황에 대해 생각해 봤습니다. 한편으로는 원활한 온보딩과 운영 오버헤드 감소를 위한 노력이 더욱 정교한 AI 기반 도구를 추진하고 있습니다. 다른 한편으로는, 특히 COVID 이후 실소유권 및 자금 출처에 대한 조사가 강화되면서 규제 환경은 순전히 자동화된 시스템이 어려움을 겪을 수 있는 수준의 인간 감독과 미묘한 판단을 요구하는 것 같습니다. 플래그가 지정된 거래 또는 더 나쁘게는 향후 규제 벌금의 위험을 크게 증가시키지 않으면서 확장 가능한 자동화로 가는 명확한 경로를 보고 있는 사람이 있습니까? 효율성과 끊임없이 변화하는 규정 준수 목표 사이에서 끊임없이 균형을 맞추는 느낌입니다.