국경 간 SaaS/플랫폼 수익 흐름에 대한 KYB 요구 사항 변화?

최근 KYB의 범위가 확대되는 것에 대해 고민해 왔습니다. 특히 핀테크 플랫폼이나 국제적으로 결제를 처리하는 B2B SaaS 회사에 대해서요. '개인에 대한 KYC, 법인에 대한 KYB'라는 전통적인 구분이 점점 모호해지거나, 적어도 저위험 법인으로 간주될 수 있는 경우에도 요구되는 KYB의 깊이가 증가하고 있는 것 같습니다.

궁금한 점은 다음과 같습니다. 규제 준수 팀이 비교적 작은 국제 비즈니스 고객, 특히 특정 부문에서 운영되는 고객의 최종 실소유주(UBO)에 대해 더 집중적으로 들여다보고 있다고 느끼시나요? 그리고 UBO를 넘어 실제 운영의 합법성, 즉 회사가 주장하는 바를 실제로 수행하는지 확인하는 것에 대해서는 어떻습니까? 특히 핵심 사업이 명확하게 규제되지 않는 경우에요. 은행이나 전통적인 금융 기관에는 쉽지만, 수천 개의 다양한 비즈니스를 온보딩하는 플랫폼의 경우, 상당한 마찰 없이 심층 KYB를 확장하는 것은 진정한 도전입니다. 다른 분들의 경험과 수동 검토에 완전히 빠지지 않고 효과적인 것으로 입증된 도구/전략이 궁금합니다.