대량 소액 거래를 위한 KYC 자동화

개별 거래 규모는 매우 작지만(대부분 일반적인 SAR 기준치 미만) 누적 금액은 상당한, 거래량이 매우 많은 상품에 대한 KYC/AML을 다른 사람들은 어떻게 처리하고 있는지 궁금합니다. 다양한 자동화 도구를 검토하고 있지만, 예외 사례와 오탐(false positive)으로 인해 여전히 수동 검토가 필요한 점을 고려하면 비용-편익 분석이 복잡해집니다. 이 특정 시나리오에서 AI/ML 기반 이상 탐지로 실제 성공을 거둔 사례가 있습니까? 아니면 기술 투자에도 불구하고 플래그 지정된 계정에 대한 수동 검토가 여전히 불균형적으로 많은 리소스를 소모하고 있습니까? 특히 국제 송금과 관련하여 진화하는 규제 지침에 신속하게 적응할 수 있는 솔루션을 모색하고 있지만, 초기 설정 및 지속적인 튜닝이 매우 어려워 보입니다. 이 틈새시장에서 뛰어난 공급업체에 대한 의견이 있으십니까?