기관 대 개인 고객을 위한 KYC/AML: 분리된 경로인가, 수렴인가?
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특히 이전에 개인 고객이 주도했던 분야에 기관 자금이 유입되면서 KYC/AML의 진화하는 환경에 대해 많은 생각을 해왔습니다. 규제 압력이 항상 뒤처져 따라잡으려는 것 같습니다.
구체적으로, 기관 고객과 개인 고객에 대한 규정 준수 처리 방식에서 진정한 차이가 나타나고 있나요? 한편으로 기관은 자체적인 규제 계층과 기존 실사 과정을 가지고 있어 프로세스의 일부를 간소화할 수 있습니다. 다른 한편으로, 거래의 엄청난 규모와 복잡성은 다른 유형의 위험 신호를 유발하거나 더 정교한 모니터링을 요구할 수 있습니다.
그리고 이것이 소규모 핀테크 및 브로커에 미치는 영향은 어떻습니까? 개인 고객 규모에 맞춰 구축된 도구와 프로세스가 상당한 재설계 없이 기관의 요구 사항을 처리할 수 있을까요? 아니면 규정 준수 부담 때문에 일부는 기관에만, 다른 일부는 개인 고객에만 전문화하는 공급자 분할이 나타날까요? 특히 여러 관할 구역에서 운영하는 분들이 이 문제를 어떻게 헤쳐나가고 있는지 듣고 싶습니다.
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