새로운 PSP와 함께하는 KYC/AML 미로 탐색 – 지름길이 있을까요?
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자, 핀테크 창업자 여러분, 다른 분들은 어떻게 처리하고 계신지 정말 궁금해서 이 질문을 던집니다. 저희는 새로운 결제 서비스 제공업체(PSP)와 통합하는 중입니다. 이는 결제 경로를 다양화하고 특히 특정 틈새 시장에 대한 복원력을 향상시키기 위함입니다. 플랫폼 자체는 견고해 보이고, API 문서도 괜찮으며, 가격 구조도 경쟁력이 있습니다. 하지만 세상에, KYB(Know Your Business) 및 AML(자금세탁방지) 온보딩 프로세스는 정말 험난한 과정입니다.
수년간 감사받은 재무제표와 깨끗한 규제 기록을 가지고 있음에도 불구하고, 마치 불법 자금을 빼돌리는 유령 회사가 아님을 증명하려는 듯이, 문서 요청, 설명 전화, 재제출의 몇 주간의 여정처럼 느껴지며, 전반적으로 그런 느낌을 받습니다. 모든 PSP는 고유한 규정 준수 절차를 가지고 있는 것 같고, 이는 초기 설정뿐만 아니라 지속적인 모니터링도 또 다른 문제입니다. 이 과정을 간소화하기 위해 효과적이라고 생각하는 모범 사례나 선제적 전략이 있습니까? 아니면 단순히 이 규제된 공간에서 사업을 하는 데 필요한 불가피한 악이자 비용일까요? 이 통합을 관리하기 위해 전담 'KYB 닌자'를 고용하고 싶은 마음이 절반입니다.
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