요즘 KYC/B가 계속 바뀌는 목표처럼 느껴지는 사람 있나요?
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예전에는 새로운 브로커나 PSP와 초기 확인 절차를 거치면 한동안은 괜찮았죠. 그런데 요즘은 몇 달에 한 번씩 새로운 '강화된 실사' 요청이나 '갱신된' 신원 확인이 있는 것 같아요. 불편함도 물론 있지만, 그것보다 일관성이 없다는 게 더 문제예요. 어떤 제공업체는 지난 3개월치 공과금 청구서를 요구하고, 다른 곳은 은행 명세서를 고집하고, 또 다른 곳은 여권과 함께 셀카를 찍는 것이 새로운 표준이라고 하네요. 마치 실제로 트레이딩으로 생계를 꾸려본 적 없는 사람이 만든 장애물을 넘는 기분이에요.
그리고 '왜 지금?'이라는 의문도 들어요. 전반적으로 규제 압력이 실제로 증가하고 있는 건지, 아니면 일부 업체들이 그냥 자기들만 살려고 발버둥 치는 건지. 이런 산발적인 요청 때문에 계좌가 완전히 활성화되거나 지급 한도가 조정되는 데 지연이 생기면 실제로 큰 영향을 미칠 수 있어요. 여기서 말하는 건 푼돈이 아니며, 컴플라이언스 담당자가 일주일 동안 서류를 뒤적이는 동안 자금이 묶여 있는 것은 자본 효율성 측면에서 결코 이상적이지 않죠. 다른 분들도 이런 빈번한 경험을 하고 계신지, 그리고 여러분의 관점에서 근본적인 원인이 무엇인지 궁금합니다.
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