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特に新興市場への高額取引のために、決済手段の多様化を検討してきましたが、いくつかの新しいPSPでのオンボーディングプロセスは…示唆に富むものでした。手数料体系は書類上は競争力があることが多いものの、KYB要件は驚くほど不透明で、申請中に変更されるようです。具体的には、通常のAML/CTFデューデリジェンスを超えるような詳細な財務予測の要求と、アカウントマネージャーからの応答の遅さが、大きなボトルネックとなっています。これにより、彼らのシステムを適切にテストすることが困難になっています。特に、関係の初期段階で多額の取引量を移動しようとした際に、同様の経験をした方はいらっしゃいますか？これがコンプライアンスの新しい常態なのか、それともこれらの新しいプロバイダー特有の内部的なハードルにぶつかっているだけなのか、疑問に思っています。
This is something I've wondered about too. Do you think it's more about their internal processes being new, or are the regulators in those emerging markets just that much more demanding on KYB?
This mirrors our experience as well; the 'on paper' benefits often get eroded by the operational friction and unexpected KYC/KYB hurdles, especially with newer providers aiming for those high-growth corridors. Have you found any commonalities in the types of documentation or information they're particularly fixated on?
The "mid-application shift" is a classic. Always makes you wonder if they're testing your patience or genuinely figuring things out as they go. Have you tried pushing back on the granularity of those projections?
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