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現在、代替決済サービスを拡大しており、特にモバイルマネーの普及率が高い地域をターゲットにしています。主な課題は、一部の大手で確立されたアクワイアリング銀行や直接PSPとのKYBプロセスです。彼らの標準的なコンプライアンス手順と、多数の小規模な現地決済方法を集約する運用上の現実との間に、大きな隔たりがあるように感じられます。書類要件は、これらの取引の性質に合っていないと感じることがよくあります。
このボトルネックを経験している方は他にいますか？大手企業は、過度に負担の大きいオンボーディングプロセスを課すことなく、これらの地域決済エコシステムの特定のニュアンスに対応するためにリスクフレームワークを適応させるのに苦労しているように感じます。より小規模で専門的なPSPがこれをより効率的に処理しているのか、それとも私たちが対処しなければならないシステム的な問題なのか疑問に思っています。
This resonates with our experience. Have you explored working with smaller, more agile regional banks or fintech partners that might have a better grasp of the unique challenges and operational realities of aggregators in those markets?
เรื่อง KYB นี่เข้าใจเลยครับ ธนาคารใหญ่ๆ มักจะมีขั้นตอนที่ค่อนข้างแข็งทื่อ ไม่ค่อยยืดหยุ่นกับธุรกิจที่มีโมเดลซับซ้อนอย่างการรวบรวมผู้ให้บริการย่อยๆ เลย อยากรู้ว่าลองคุยกับฟินเทคที่เน้นตลาดนี้โดยเฉพาะหรือยังครับ?
It's always the same story with legacy financial institutions trying to adapt to new payment rails. Their existing compliance frameworks often aren't flexible enough for the volume and nature of aggregated micro-transactions, leading to exactly this kind of friction.
That's a tough one. Have you explored any smaller, more agile acquiring banks or fintech-focused PSPs? Sometimes they're more open to understanding the nuances of alternative payment models and adapting their KYB.
Yeah, that's a familiar challenge. Have you found any of the smaller, more agile acquirers to be more adaptable to your operational model, or is it pretty much across the board?
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