私の最大のオフショアでの過ち：KYCの再確認を過小評価したこと

オフショア口座で犯した最大の過ちは、投資そのものではなく、KYC（顧客確認）の更新頻度を過小評価したことでした。長年、カリブ海の評判の良い銀行にかなりの金額を預けていて、「設定したらあとは忘れる」と考えていました。ところが、突然、彼らは更新された書類を要求してきました。これには、私の実際の居住地の公共料金の認証済みコピーが含まれていましたが、そこは私の郵便物が届く場所ではありませんでした。これは、私がアクセスを必要としていたまさにその時に、慌てて対応し、遅延が生じ、送金が一時的に凍結されることを意味しました。これは非常に大変な経験であり、口座開設時だけでなく、継続的に彼らのコンプライアンスサイクルを先取りすることの重要性を浮き彫りにしました。数年ごとに、彼らがすべてを再度要求すると想定しておくべきです。