KYC自動化による規模拡大 - 恐ろしい話はありますか？

KYCプロセスをさらに自動化し、特に国際的な規模拡大を視野に入れていますが、コンプライアンスの悪夢を考えると夜も眠れません。システムがとんでもなくうまくいかなかったり、異なる管轄区域で隠れた落とし穴を見つけたりした人はいますか？最前線からの「学んだ教訓」をいつも聞きたいと思っています。