KYC自動化による規模拡大 - 隠れた落とし穴は？

リテール顧客のKYCオンボーディングを効率化するため、様々なAI/MLソリューションを検討しています。処理の迅速化と手動レビュー率の低下を目指しています。特に現在の成長ペースを考えると、ほぼ瞬時の検証という約束は魅力的です。私の懸念は、初期の技術導入そのものよりも、規制の目標が必然的に変化する中で、システムの「インテリジェンス」を長期的に維持することにあります。これらのプラットフォームの経験がある方はいらっしゃいますか？例えば、FCAが突然義務付けた新しい不明瞭なAMLの危険信号や、特定のAPAC地域における住所証明要件の変更に対して、これらのプラットフォームがどれほど適応できるのでしょうか？私たちは、単に一つの手作業の頭痛の種を、より技術的なものに交換しているだけなのでしょうか？常にコンプライアンスの波に追いつこうとしているように感じます。自分たちのソリューションに押し流されないことを願うばかりです。