機関投資家と個人投資家のKYC/AML：乖離する道か、それとも収束か？
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KYC/AMLの進化する状況について、特にこれまで個人投資家が中心だった分野に機関投資家の資金が流入していることを踏まえ、多く考えてきました。規制の動きは常に後手に回り、追いつこうとしているように感じます。
具体的には、機関投資家と個人投資家でコンプライアンスの扱い方に真の乖離が見られるのでしょうか？一方では、機関投資家は独自の規制層と既存のデューデリジェンスを伴うことが多く、プロセスの一部を効率化できる可能性があります。他方では、取引の規模と複雑さから、異なる種類の危険信号が生じたり、より高度な監視が必要になったりするかもしれません。
そして、これが小規模なフィンテック企業やブローカーに与える影響はどうでしょうか？個人投資家向けに構築されたツールやプロセスは、大幅な再構築なしに機関投資家の要求に対応できるのでしょうか？それとも、コンプライアンスの負担だけを理由に、一部は機関投資家専門、一部は個人投資家専門というように、プロバイダーのセグメンテーションが進むのでしょうか？特に異なる管轄区域で事業を展開している方々が、これをどのように乗り切っているのか、皆さんの意見を聞きたいです。
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