最近のKYC/Bは目標が変わり続けていると感じる人いますか？
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以前は、新しいブローカーやPSPで最初のチェックをクリアすれば、しばらくは大丈夫でした。しかし、最近では数ヶ月ごとに新しい「強化されたデューデリジェンス」の要求や「更新された」本人確認があるように感じます。これは単なる不便さだけでなく、その一貫性のなさも問題です。あるプロバイダーは過去3ヶ月の公共料金の請求書を求め、別のプロバイダーは銀行取引明細書を要求し、また別のプロバイダーはパスポートを持った自撮り写真が新しい標準だと決めつけます。まるで、実際に生計を立てるために取引をしたことがない人が設計したハードルを飛び越えているような気分になることがよくあります。
それから、「なぜ今なのか？」という側面もあります。これは本当に規制圧力が全体的に高まっているのか、それとも一部の業者が自分たちをカバーするために必死になっているだけなのでしょうか？これらの散発的な要求のために、口座が完全に有効になるのが遅れたり、支払い限度額が調整されたりすることは、実際に大きな影響を与える可能性があります。ここで話しているのは少額ではありませんし、コンプライアンス担当者が1週間書類をシャッフルしている間に資金が拘束されるのは、資本効率にとって決して理想的ではありません。この頻度の増加を経験している人が他にいるのか、そしてあなたの視点から見て根本的な原因は何なのか、純粋に知りたいです。
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