Bank Digital dan Kepatuhan AML: Titik Buta yang Terus Ada?

Akhir-akhir ini banyak memikirkan narasi seputar bank digital yang menawarkan solusi lepas pantai. Meskipun kenyamanannya tidak dapat disangkal, terutama untuk rekening korporat yang mengelola operasi internasional, saya merasa ada asumsi yang mendasari bahwa hanya dengan menjadi 'digital' secara inheren meningkatkan ketahanan AML/KYC. Dalam pengalaman saya, kecepatan pembukaan rekening di beberapa platform ini, bahkan untuk entitas, menimbulkan lebih banyak pertanyaan daripada jawaban. Apakah kita cukup meneliti kedalaman uji tuntas dibandingkan dengan institusi fisik tradisional, meskipun lebih lambat? Atau apakah bagian 'patuh' dari diskusi terkadang diabaikan demi efisiensi? Misalnya, melihat $TCEHY bergerak di sekitar $55.35 hari ini, seseorang harus mempertimbangkan berbagai lapisan pengawasan yang akan dialami oleh perusahaan global sebesar itu dibandingkan dengan entitas digital yang baru muncul yang mengklaim jangkauan operasional serupa. Ubah pandangan saya.