Otomatisasi KYC untuk Skala vs. Pengawasan Regulasi

Sudah memikirkan lanskap saat ini untuk solusi KYC/KYB otomatis. Di satu sisi, dorongan untuk onboarding yang mulus dan pengurangan biaya operasional mendorong alat berbasis AI yang lebih canggih. Di sisi lain, lingkungan regulasi, terutama pasca-COVID dengan peningkatan pengawasan terhadap kepemilikan manfaat dan sumber dana, tampaknya menuntut tingkat pengawasan manusia dan penilaian bernuansa yang mungkin sulit ditangani oleh sistem yang sepenuhnya otomatis. Apakah ada yang melihat jalur yang jelas menuju otomatisasi yang dapat diskalakan tanpa secara signifikan meningkatkan risiko transaksi yang ditandai atau, lebih buruk lagi, denda regulasi di kemudian hari? Rasanya kita terus-menerus menyeimbangkan efisiensi dengan tujuan kepatuhan yang selalu berubah.