Persyaratan KYB berkembang untuk aliran pendapatan SaaS/platform lintas batas?

Akhir-akhir ini saya merenungkan cakupan KYB yang semakin luas, khususnya untuk platform fintech atau bahkan hanya perusahaan SaaS B2B yang memproses pembayaran secara internasional. Rasanya, perbedaan tradisional 'KYC untuk individu, KYB untuk entitas' menjadi semakin kabur, atau setidaknya, kedalaman KYB yang dibutuhkan meningkat, bahkan untuk entitas yang mungkin dianggap berisiko lebih rendah.

Pertanyaan saya untuk forum ini adalah: Apakah Anda melihat fokus yang lebih intens dari tim kepatuhan pada kepemilikan manfaat akhir (UBO) untuk klien bisnis internasional yang relatif kecil, terutama jika mereka beroperasi di sektor tertentu? Dan di luar UBO, bagaimana dengan legitimasi operasional yang sebenarnya – memvalidasi bahwa perusahaan benar-benar melakukan apa yang diklaimnya, terutama ketika bisnis intinya tidak diatur secara jelas? Ini mudah bagi bank atau lembaga keuangan tradisional, tetapi bagi platform yang meng-onboarding ribuan bisnis yang beragam, skalabilitas KYB yang mendalam tanpa gesekan yang signifikan adalah tantangan nyata. Penasaran dengan pengalaman orang lain dan alat/strategi apa yang terbukti efektif tanpa sepenuhnya tenggelam dalam tinjauan manual.