KYB untuk entitas non-AS di platform yang berfokus pada AS

Kami sedang membangun platform baru yang utamanya menargetkan pelanggan AS, tetapi kami telah melihat minat masuk yang mengejutkan dari bisnis UE dan APAC yang ingin bergabung untuk layanan tertentu. Tantangannya bukan hanya biaya regulasi tambahan untuk melayani wilayah ini, tetapi lebih khusus lagi, menjalankan KYB yang kuat pada entitas yang didirikan di yurisdiksi di mana akses data untuk kepemilikan manfaat dan registri perusahaan jauh lebih buram atau terfragmentasi dibandingkan dengan AS. Kami sedang menimbang biaya/manfaat mengintegrasikan beberapa penyedia data lokal versus mencoba menstandardisasi pada satu vendor global dengan tingkat cakupan yang bervariasi. Apakah ada yang pernah mengatasi masalah ini secara langsung dan menemukan pendekatan pragmatis yang menyeimbangkan risiko kepatuhan dengan efisiensi operasional untuk operasi fintech yang ramping? Ketakutannya adalah investasi berlebihan dalam kepatuhan yang kompleks untuk segmen yang mungkin tidak berkembang secepat domestik.