KYB/AML untuk pembayaran B2B lintas batas – menavigasi labirin

Selalu menyenangkan mencoba untuk meng-onboard klien korporat baru yang berbasis di yurisdiksi yang menganggap 'dokumentasi' lebih sebagai saran daripada persyaratan. Kami melihat peningkatan dalam pembayaran B2B lintas batas, yang bagus untuk bisnis, tetapi persyaratan AML/KYB yang bervariasi menjadi sakit kepala yang nyata. Setiap pasar baru tampaknya memiliki "bukti keberadaan" dan "sumber dana" versinya sendiri yang membuat Anda bertanya-tanya apakah mereka sengaja mencoba menciptakan bentuk baru dari penyiksaan birokrasi.

Adakah yang menemukan cara yang kuat untuk menstandardisasi atau setidaknya merampingkan proses KYB ketika berhadapan dengan banyak entitas internasional, terutama yang berada di wilayah yang kurang 'transparan'? Rasanya kami terus-menerus menciptakan kembali roda dengan setiap onboarding baru, dan tim kepatuhan mulai terlihat sedikit lelah.