¿Alguien más encuentra que KYC/KYB es un verdadero cuello de botella para las nuevas integraciones de pagos cripto?

Últimamente me he encontrado con una fricción significativa al intentar incorporar nuevas soluciones de pago cripto para un par de nuestras empresas más pequeñas. Parece que los requisitos de KYC/KYB siguen cambiando, especialmente cuando se trata de algo que involucra activos digitales. Estamos hablando de cosas estándar de pequeñas y medianas empresas, no de alguna operación oscura de la darknet, pero la documentación requerida, el ir y venir, y la gran inversión de tiempo para la aprobación parece desproporcionadamente alta en comparación con la incorporación tradicional de PSP de fiat hace solo unos años.

No es solo el obstáculo inicial; las revisiones de cumplimiento continuas también pueden ser un lastre. Entiendo la necesidad de un AML/CFT robusto, especialmente en este espacio, pero a menudo parece que los proveedores están sobrecargando, creando un freno innecesario a la innovación y la adopción. Me pregunto si otros también están experimentando esto, o si solo estamos encontrando políticas internas particularmente estrictas con las plataformas que hemos estado evaluando. Cualquier consejo para agilizar el proceso o identificar PSPs más 'amigables para desarrolladores' (a falta de un término mejor) en el espacio cripto sería muy apreciado. No estamos hablando de un gran volumen, pero necesitamos confiabilidad y tarifas razonables para microtransacciones.