¿Fricción en el Onboarding y Spreads con Firmas de Fondeo - Alguien Más Nota una Tendencia?

Llevo unos años operando con varias firmas de fondeo, y algo me ha estado molestando óltimamente, especialmente en el lado de la infraestructura. Parece que el proceso de onboarding, específicamente KYB, se ha vuelto cada vez más engorroso en general. Entiendo la necesidad de cumplimiento, obviamente, pero algunas firmas hacen que parezca que estás solicitando una hipoteca. Mùltiples envíos, largos tiempos de espera para la verificación, a veces incluso información contradictoria sobre lo que se requiere. Es una barrera de entrada significativa si intentas diversificar o cambiar rápidamente entre firmas.

Además de eso, estoy notando un ligero pero constante aumento en los spreads, particularmente durante períodos de menor volatilidad o en pares más líquidos como $EURUSD. No siempre es exagerado, pero en cientos de operaciones, se suma. Empiezo a preguntarme si esta es una tendencia en toda la industria para compensar el aumento de los costos operativos, o si óltimamente solo estoy entrando en firmas con estructuras de precios menos competitivas. ¿Alguien más ha experimentado una mayor fricción durante el KYB o ha observado este sutil ensanchamiento de los spreads con sus socios de firmas de fondeo? Tengo curiosidad por saber si es solo mi experiencia o un cambio más amplio.