Bancos Digitales y Cumplimiento AML: ¿Un Punto Ciego Persistente?

Últimamente he estado pensando mucho en la narrativa en torno a los bancos digitales que ofrecen soluciones offshore. Si bien la conveniencia es innegable, particularmente para cuentas corporativas que navegan operaciones internacionales, no puedo evitar sentir que hay una suposición subyacente de que el simple hecho de ser 'digital' mejora inherentemente la solidez de AML/KYC. En mi experiencia, la velocidad de apertura de cuentas en algunas de estas plataformas, incluso para entidades, plantea más preguntas que respuestas. ¿Estamos escudriñando suficientemente la profundidad de la debida diligencia en comparación con las instituciones tradicionales, aunque más lentas, de ladrillo y mortero? ¿O la parte 'cumplidora' de la discusión a veces se pasa por alto en favor de la eficiencia? Por ejemplo, viendo a $TCEHY rondar los $55.35 hoy, uno tiene que considerar las diversas capas de escrutinio que una empresa global de esa escala sufriría versus una entidad digital naciente que afirma un alcance operativo similar. Cambien mi opinión.