KYB para modelos de negocio no tradicionales - ¿alguien ve patrones?

He estado reflexionando sobre los desafíos en torno a KYB para empresas que no encajan en el molde de 'corporación tradicional'. Estamos viendo un número creciente de clientes que operan con equipos distribuidos, mùltiples entidades legales en diferentes jurisdicciones, o incluso estructuras altamente fluidas como DAOs que tienen activos o interfaces en el mundo real. Las solicitudes de documentación estándar a menudo no encajan del todo, y tratar de establecer la titularidad real (UBO) puede convertirse en un verdadero laberinto.

¿Otros están encontrando dolores de cabeza similares? ¿Qué estrategias o herramientas están demostrando ser efectivas para incorporar estos modelos de negocio más complejos o no tradicionales mientras se mantiene un cumplimiento robusto de AML/CFT? Específicamente interesado en cómo las empresas están gestionando los perfiles de riesgo para entidades con, digamos, registros legales en un país pero centros operativos y tomadores de decisiones clave distribuidos en varios otros. Parece que los marcos regulatorios están poniéndose al día, y encontrar las mejores prácticas consistentes es difícil.