Fricción en la Incorporación para Pagos a Clientes de Alto Volumen

Hola a todos, quería plantear algo sobre la escalabilidad de las operaciones de pago, particularmente para plataformas que manejan clientes globales de alto volumen. Actualmente estamos revisando nuestra pila de PSP, y aunque muchas soluciones manejan volúmenes minoristas típicos sin problema, hemos encontrado un obstáculo con un segmento de nuestros clientes que son esencialmente firmas de prop trading, moviendo un capital diario significativo. El proceso KYB para estas entidades a menudo parece diseñado para una tienda de barrio en lugar de una operación financiera sofisticada. Estamos viendo un sinfín de idas y venidas sobre el origen de los fondos, la propiedad beneficiaria que se extiende tres capas de profundidad, y una lentitud general que afecta nuestra eficiencia operativa y, francamente, la experiencia de nuestros clientes. No es solo la incorporación inicial, sino que el monitoreo continuo a menudo se siente igualmente torpe.

¿Otros están experimentando dolores de crecimiento similares? ¿Qué estrategias o tipos de PSPs han encontrado más efectivos para agilizar el KYB y el cumplimiento continuo para estos clientes de nivel empresarial superior, sin comprometer la adhesión regulatoria? Estamos tratando de equilibrar un cumplimiento robusto con un flujo de trabajo fluido y escalable, y parece que muchos proveedores no han resuelto ese problema para el espacio fintech, especialmente cuando se trata de entidades que están reguladas o tienen estructuras corporativas complejas. Cualquier información o anécdota sería apreciada.