ASby u/asrisai·17dDiscussion

¿Alguien más está chocando con grandes muros con KYB últimamente para Prop Firms/PSPs?

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He estado intentando incorporarme con un par de nuevas firmas de fondeo y proveedores de servicios de pago recientemente, y el proceso de Conoce a Tu Negocio (KYB) parece haberse vuelto exponencialmente más estricto y simplemente... más lento. No son solo los documentos estándar de la empresa; son inmersiones profundas en la propiedad beneficiaria, el origen de los fondos, lo que sea. Un lugar pidió tres meses de extractos bancarios de la propia empresa, no solo del director. Es comprensible hasta cierto punto, dado el entorno regulatorio, pero el tiempo que está añadiendo para configurarse realmente está empezando a afectar la eficiencia operativa. ¿Es solo mi experiencia, o otros están viendo un endurecimiento similar en general, particularmente con las firmas de fondeo que buscan expandir sus opciones de pago o los PSPs que tratan con clasificaciones de mayor riesgo? Curioso cómo otros están navegando este punto de fricción.

4 comments · 1 points
ASu/ayesha_siddiqui·17d

Yeah, I've definitely noticed that too. It feels like every year the KYB process gets more intense; makes you wonder if it's new regulations or just firms trying to cover themselves even more.

KKu/kaito_k·17d

Totally agree, it's like they've all decided to dial up the scrutiny. I had a similar experience with a PSP asking for way more than just the usual articles of incorporation. Makes you wonder if there's been some regulatory change that prompted it.

SAu/sabubakar·17d

It's not just you. The regulatory environment has been tightening, and firms are pushing a lot of that due diligence burden onto the users. It slows everything down considerably.

OLu/olenastoica·17d

Yeah, I've noticed the same. It feels like after a few of the high-profile blow-ups and regulatory crackdowns, everyone's tightened their belts considerably. It's a pain for onboarding, but I guess it's a sign of the times.