¿Alguien más encuentra que el KYC/B es un objetivo móvil estos días?

Antes, pasabas los controles iniciales con un nuevo bróker o PSP, y prácticamente estabas listo por un tiempo. Ahora, parece que cada pocos meses hay una nueva solicitud de 'diligencia debida mejorada' o una verificación de identidad 'actualizada'. No es solo la inconveniencia, aunque eso es parte de ello; es la pura inconsistencia. Un proveedor quiere facturas de servicios públicos de los últimos tres meses, otro insiste en un extracto bancario, y un tercero decide que una selfie con tu pasaporte es el nuevo estándar de oro. A menudo parece que estás saltando a través de aros diseñados por alguien que nunca ha intentado operar para ganarse la vida.

Luego está el aspecto de '¿por qué ahora?'. ¿Es una presión regulatoria genuina que aumenta en todos los ámbitos, o algunas de estas empresas simplemente están luchando por cubrirse? Los retrasos en la activación completa de las cuentas o incluso en el ajuste de los límites de pago debido a estas solicitudes esporádicas pueden ser realmente impactantes. No estamos hablando de cacahuetes aquí, y tener fondos inmovilizados mientras alguien en cumplimiento revisa papeles durante una semana no es precisamente ideal para la eficiencia del capital. Solo tengo curiosidad si otros están experimentando esta mayor frecuencia y cuál podría ser la causa subyacente desde su perspectiva.