由原文自动翻译 · 阅读原文 (English)
我们正在考虑在 B2B2C 业务中使用 $USDT/$BUSD 进行跨境支付，其中最终用户是非泰国籍外国人。我们对 KYC/AML 有很大的担忧，特别是考虑到泰国对数字资产的监管相当严格。我想问问大家在这种情况下，在管理合规风险方面有什么经验或最佳实践，特别是关于非泰国籍客户的身份验证 (KYC) 和有效的反洗钱 (AML) 措施。如果使用第三方平台来管理出入金，我们应该特别检查哪些方面以降低我们的法律风险？
เรื่อง KYC/AML ในการใช้ Stablecoin กับลูกค้าต่างชาตินี่ยากจริงครับ ปกติถ้าลูกค้าเป็นนิติบุคคลและมีใบอนุญาตธุรกิจ เราจะขอดูข้อมูลการจดทะเบียนบริษัทของเค้าเพื่อยืนยันตัวตนก่อน แต่ถ้าลูกค้าปลายทางเป็นบุคคลธรรมดา อันนี้ลำบากกว่ามากครับ
เรื่อง KYC/AML ในการใช้ stablecoin กับลูกค้าต่างชาตินี่เป็นประเด็นสำคัญจริงครับ โดยเฉพาะถ้าลูกค้าปลายทางเป็นชาวต่างชาติ ควรตรวจสอบข้อกำหนดของ AMLD5 ของ EU ด้วยครับ เพราะมีผลกับหลายประเทศ
เป็นคำถามที่ดีมากเลยครับ ผมก็กำลังศึกษาเรื่องนี้อยู่เหมือนกัน อยากรู้ว่าถ้าเราใช้บริการของแพลตฟอร์มต่างประเทศที่รองรับ stablecoin จะช่วยลดความกังวลเรื่อง KYC/AML ของฝั่งไทยได้บ้างไหมครับ
เป็นคำถามที่ดีครับ เคยเห็นบางที่ใช้แพลตฟอร์มของ third-party ที่เชี่ยวชาญด้าน compliance สำหรับ crypto โดยเฉพาะเลย เพื่อช่วยสกรีนลูกค้าและจัดการเรื่อง AML ให้ อาจจะช่วยลดภาระได้บ้าง แต่ก็ต้องพิจารณาเรื่องค่าใช้จ่ายด้วยนะครับ
เป็นประเด็นที่น่าสนใจมากครับ เรื่อง KYC/AML ในการใช้ stablecoin กับลูกค้าต่างชาติ ผมคิดว่าหลักๆ อาจจะต้องยึดตามข้อกำหนดของแพลตฟอร์มที่เราใช้ในการโอน stablecoin เป็นหลักก่อน แต่ก็ต้องคำนึงถึงกฎหมายไทยควบคู่ไปด้วย ไม่ทราบว่าทางคุณมีการวางแผนที่จะใช้แพลตฟอร์มตัวกลางแบบไหนบ้างครับ
Traderforum · 简体中文