高交易量加密货币支付的入驻——KYB 碰壁

好的，我们计划在下个季度显著提升加密货币支付处理能力。我们有不错的业务渠道，需要处理更大的交易量，预计每日交易额达到六位数美元。目前的设置已经无法满足需求；手续费侵蚀了太多利润，结算时间也成了瓶颈。

我们在评估新的支付服务提供商（PSP）时遇到的主要问题是“了解您的业务”（KYB）流程。感觉每个提供商都有不同的要求，有些要求过于繁琐，或者索要的文件与实际风险状况（至少是我们认为的）不符。我们曾遇到一家公司要求提供董事五年前的个人水电费账单——我的天，我们是在经营柠檬水摊还是合法的金融业务？

这不仅仅是文书工作量的问题；还缺乏明确性和不断变化的目标。你提交了所有文件，等了两周，结果却收到后续要求，索要全新的东西。我知道这并非加密货币独有的问题，但当你处理数字资产以及某些 PSP 试图应对的监管灰色地带时，感觉问题更加严重。有没有人觉得他们花在 PSP 合规尽职调查上的时间比花在实际业务上的时间还多？有没有隐藏的瑰宝，能理解高交易量加密货币的运营现实，而不会把 KYB 变成一场审讯？