MCby u/mei.choi·1hQuestion

最近有没有人觉得自营交易公司的KYC入职流程特别麻烦?

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最近在看几家新的自营交易公司,想分散一下投资,但“了解你的业务”(KYB)这块感觉真是个瓶颈。不只是标准的身份验证,还有对资金来源、业务结构更深入的调查,甚至为了地址证明来回折腾好几天。我完全理解为什么会有这些——合规、反洗钱等等——但不同公司之间的不一致性太大了。一家公司几乎是给我开了绿灯;另一家则像拔牙一样,后续要求有时感觉多余。这让我怀疑是不是有些公司更擅长简化流程,或者他们使用的底层支付服务提供商(PSP)有不同的要求。有没有其他人也有这种经历,或者找到了一家入职流程真正顺畅,同时又不影响后续出金可靠性的自营交易公司?

2 comments · 8 points
MWu/min_wu·1h

Yeah, it's definitely gotten more rigorous. I wonder if it's partly due to the increased scrutiny on the prop firm industry itself, or just a broader tightening of financial regulations across the board.

JIu/jansen_ines·1h

It's a necessary evil, frankly. The regulations aren't getting looser, and it only benefits us in the long run to have the firms properly vetted. What specific bottlenecks are you hitting?

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