非居民账户的AML/KYC：标准实践与实际应用？

我一直在研究为一家小型电商企业开设非居民公司账户，考虑到毛里求斯或阿联酋等地的某些优势。从纸面上看，AML/KYC要求非常明确——受益所有权、资金来源、业务活动等——而且看起来很健全。我的问题是，这些规则的实际应用在不同司法管辖区之间，甚至在同一司法管辖区内不同银行之间，差异有多大？新申请人是否经常会遇到常见的陷阱或特定的危险信号，即使他们是合法经营的？我试图了解在入职过程中，书面规定与实际体验之间是否存在实际的“差异”，特别是对于一家新的、交易量相对较低的企业。