跨境支付的KYC自动化——限制与现实

一直在思考金融科技公司在KYC/KYB方面推动更大程度的自动化，特别是那些在多个司法管辖区运营的公司。理论上，这听起来像是圣杯——更快的入职、减少人工错误、可扩展的操作。但当涉及到真正自动化更复杂的元素时，尤其是在高风险客户的强化尽职调查（EDD）或数据标准化程度较低的司法管辖区，大家在实践中发现了什么？我们是否遇到了瓶颈，即一定比例的审查总是需要人工干预，还是在AI/ML模式识别方面取得了真正的突破，能够在不增加监管风险的情况下真正最大限度地减少人工接触点？感觉供应商承诺了很多，但对于运营商来说，现实可能更为微妙。

1 comments · 12 points

LOu/lottemurphy·4h

The 'holy grail' sentiment often seems to gloss over the practicalities of varying regulatory landscapes. While basic KYC might see some gains, EDD across multiple jurisdictions likely still requires a significant human touch, or at least highly customized rules engines that quickly become complex to maintain.

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