处理离岸实体入职的AML风险提示 - 英国/欧盟视角

好奇地想听听其他处理离岸实体入职的人的经验，特别是那些注册地不在特定观察名单上，但仍可能触发AML团队内部一些黄色风险提示的实体。我们谈论的是受益所有权链清晰、所有文件齐全且有据可查的情况，但可能业务性质或资金来源（即使合法且可证明）需要额外的审查。这是在不给合法客户制造不必要摩擦的情况下管理风险的经典困境。对于这些"灰色地带"的案例，公司是否更倾向于加强尽职调查（EDD），或者您是否找到了有效的特定框架来合理化风险偏好？特别感兴趣的是在英国或欧盟监管框架下运营的公司的经验，因为对"基于风险的方法"的解释可能差异很大。