高交易量、低价值交易的KYC自动化

好奇其他人如何处理新账户的KYC，这些账户最初的交易量非常小，例如低于100美元等值，但用户有潜力迅速扩大规模。我们发现，尽管完整的入职流程对于合规性是必要的，但对于这些“测试”用户来说，可能会造成一些摩擦。有没有人实施了分层KYC方法，允许低价值交易更顺畅地进入，也许通过加强监控和自动化触发器，在达到某些阈值后进行进一步验证，同时又不损害反洗钱要求？