AML风险信号 - 数字资产的财富来源

一直在思考数字资产持有者财富来源的复杂性。我们都知道基本情况：就业、继承、财产出售等。但是，当您要为一位拥有大量投资组合的客户办理入职手续时，例如在$BTC或其他加密货币中，这些资产在多年中大幅升值，公司如何真正验证购买这些币的初始资金来源？这不仅仅是证明他们拥有钱包；而是关于投入加密货币的资金的来源。如果是在很长一段时间内进行多次小额交易，或者来自已不存在或缺乏健全记录保存的交易所，追踪法币流入可能是一场噩梦。对于较早的加密货币收益，公司是否主要依赖客户声明，而很少进行实际验证？如果现在不仔细处理，这似乎是未来AML风险信号的定时炸弹。